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理財規劃師能賺錢嗎?理財規劃師和RFP相比怎么樣?

發表時間: 2020-05-14 11:03:20 編輯:金程

干金融的人應該都知道,在這個行業里打拼,有的人會被撐死,有的人真的會被餓死,用一句話來形容金融行業的工作氛圍就是:各憑本事。金程RFP小編之前看過一篇文章,印象最深的一句話就是“在這個行業,如果你一周拿八千塊不到的話,你就該反省一下了”。

  干金融的人應該都知道,在這個行業里打拼,有的人會被撐死,有的人真的會被餓死,用一句話來形容金融行業的工作氛圍就是:各憑本事。金程RFP天津体彩网小編之前看過一篇文章,印象最深的一句話就是“在這個行業,如果你一周拿八千塊不到的話,你就該反省一下了”。

  事實也是如此,每天在一起工作的同事們,用著一樣的電腦,做著看起來一樣的事情,但是一個月下來工資差要將近兩萬塊,如果你拿的是最少的,就真該好好反省一下自己了。

  理財規劃師的工作在金融業內還算比較輕松的,它的職責主要有幾點:

天津体彩网  個性化服務。根據每個客戶的不同特點情況做出合理的財務安排,這也是當今理財行業的主流發展方向。

  理財師在分析了客戶的財務狀況和期望預期及風險偏好等因素后,做出專業化的短期、中期、長期的財務安排,完全是度身定量的理財方案。

  獨立性和公正性。第三方理財不受任何金融機構的影響,這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和利用中的不對稱和不平等性,幫助客戶規避了信息傳輸中的風險,實現了客戶選擇真正符合其利益的金融產品的愿望。

  培養正確的理財意識。現在的國內理財,大多還停留在投資領域。其實這樣的理解實在斷章取義的,因為真正的理財重點不但在于資產的增值,更在于資產的保值,在于客戶的生活狀況發生變化時,還能維持原來的生活水平。

天津体彩网  另外,理財的一個重要方面還在于財產的分配和繼承。而這些理念的傳播,就在于理財規劃師在制定方案時和客戶的多次交流傳達的。

  作為一個合格的理財規劃師,要幫客戶規劃財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等八個具體規劃。

  人社部在2018年4月最新通知,通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考),2018年開始chfp不再是國家認證的考試,獲得的是“執業資格”,而非職業資格,蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部。

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  ChFP被國家取消后,有哪些理財證書含金量高?

  目前含金量和行業認可度高的就是RFP證書了,美國注冊財務策劃師-Registered Financial Planner(簡稱RFP)為美國注冊財務策劃師協會所特許制定的國際權威認證資質。

天津体彩网  RFP證書已被納入全國財經金融專業人才培養工程,實行的是一試兩證,即美國協會頒發的中英文證書和金融委頒發的證書。

  目前在全球,RFP已經成為眾多金融機構人才培養的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養與培訓的標準。

天津体彩网  另外,企業招聘時,將RFP作為一個衡量要素,比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。

  RFP課程設置優勢

  專業的人做專業的事

  RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的,而客戶的理財方案大類來分無非是:資產增值、子女教育、退休養老、保險規劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容,而RFP的課程設置完全以此為基礎。

天津体彩网  RFP里面有五門課程,第一門基礎財務策劃,是幫助大家掌握基礎的理財概念,投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃,則是分別解決專項理財目標,而第五門課程綜合財務策劃,則是將所有上述專項規劃進行系統整合,因為家庭的理財目標一般不止一個,需要系統掌握。所以,RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯,是非常系統且專業的內容。

  RFP適用人群

  理財高端證書 搭配高端人脈

  RFP是資金去向,也就是資金運用端證書,關注個人/家庭理財,適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業者。

  RFP致力于打造專業理財精英,所以學習RFP,就不能是純粹的技術上的專業,而應該是市場應用的專業。要把專業的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來,怎么樣是通俗易懂?理論教學變為案例教學,工具教學,工具應用,才能更好的將知識轉變為生產力。

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